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【案例分享】银行金融业如何实现对身份信息的快速采集?

翻译|实施案例|编辑:吉伟伟|2024-11-07 13:49:35.263|阅读 5 次

概述:第一联合银行是美国西南部最大的银行之一,需要简化新客户的身份证采集流程。它需要适应多种形式的身份证件,并尽量减少手动填写表格所花费的时间。使用 Dynamsoft SDK,开户流程从 45 分钟缩短到 10 分钟,让关系银行家有更多时间专注于指导客户的财务决策。

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案例概述

第一联合银行是美国西南部最大的银行之一,需要简化新客户的身份证采集流程。它需要适应多种形式的身份证件,并尽量减少手动填写表格所花费的时间。使用 Dynamsoft SDK,开户流程从 45 分钟缩短到 10 分钟,让关系银行家有更多时间专注于指导客户的财务决策。

客户简介

作为一家家族银行,第一联合银行已迅速发展成为一家“超级社区银行”,在俄克拉荷马州和德克萨斯州设有 77 个银行网点,它始终致力于家庭价值观和社区影响。第一联合银行的宗旨是帮助客户“明智地消费生活”——通过明智的财务决策实现生活平衡。出纳员被称为“关系银行家”,他们与客户建立关系,了解他们的财务历程,以指导他们的财务决策。

面临挑战

对于 First United 来说,技术阻碍了他们与客户进行至关重要的首次对话。开户流程需要 45 分钟,客户关系银行家必须离开客户,走到另一个房间扫描身份证。然后,他们又要分心在 6 到 7 个不同的申请之间剪切和粘贴客户详细信息。这需要客户非常有耐心,留给对话的时间非常少。

Enlight 项目的目标是减少验证身份证所需的时间,优先处理客户对话,同时满足严格的安全要求。目标是在柜员工作站实现快速轻松扫描,并使用条形码读取和 OCR 提取个人数据以预填充开户表格。

使用 Dynamsoft 自动化身份捕获,我们将开户时间从 45 分钟缩短到 10 分钟,可以花更多时间了解他们的财务目标。”– Tom Grindup,第一联合银行架构副总裁

解决方案

First United 过去一直使用第三方软件开发公司来开发项目,但目前正逐渐转向内部开发。提高开发人员的效率是他们的首要任务。

我们的决定完全是为了提高开发人员的效率。我们的开发人员使用 Dynamsoft SDK 后立即获得了成功,因此这是一个非常轻松的选择。”– Tom Grindup,第一联合银行架构副总裁

开立新账户的客户可能会出示各种形式的身份证件,从驾驶执照或州政府签发的身份证件到护照,其中一些身份证件背面有条形码。为了适应所有这些不同形式的身份证明,First United 选择使用一系列 Dynamsoft SDK。首先,使用Dynamic Web TWAIN下载试用通过 Web 浏览器扫描身份证件。使用Dynamsoft Document Normalizer自动裁剪文档边框, 以减少用户步骤并节省时间。

通过网络浏览器扫描身份证

如果客户出示带有条形码的较新的身份证件,则使用Dynamsoft Barcode Reader下载试用进行读取,并自动填写“关于您自己”表单字段。如果他们有护照,则Dynamsoft Label Recognizer将找到 MRZ 代码并应用高级 OCR 提取数据并填写尽可能多的内容,从而使出纳员免于繁琐的手动输入。


阅读并填写

由于安全是首要任务,First United 使用 FIS 的第三方身份验证软件进行三点检查:确认身份证的有效性、验证地址等个人详细信息并检查金融界不良行为者的监视名单。

影响

Enlight 项目将推广至俄克拉荷马州和德克萨斯州 108 家分行的 350 名关系银行家。客户激活流程现已从 45 分钟缩短至仅 10-12 分钟,这意味着关系银行家有更多时间与客户互动,充分了解他们的财务目标并介绍其他相关产品。

据估计,该项目仅在新开户方面就将节省 3.5 年的人工时间。Enlight 的真正价值不仅在于加速客户激活,还在于提高客户保留率和交叉销售机会。

未来计划包括将这些效率扩展到客户账户维护,以加快更新地址或婚姻状况的过程。对于需要在招聘会上对新员工进行身份验证的企业客户来说,移动身份证采集也可能是优先事项。

“使用 Dynamsoft SDK 为我们节省了大量时间。自动化身份证采集流程将为我们节省 3.5 年的银行出纳员时间——仅用于开户。” Tom Grindup,第一联合银行架构副总裁

关于 Dynamsoft Barcode Reader

Dynamsoft Barcode Reader(下载试用)是一款先进的条码扫描软件开发工具包 (SDK),即使面对复杂的条码也能提供出色的准确性。使用先进的算法,它可以以行业领先的速度可靠地读取损坏、扭曲或质量不佳的条码,从而减少手动数据输入的需求并最大限度地减少错误。Dynamsoft Barcode Reader 旨在与现有系统无缝集成,使其易于部署和用于零售、物流、医疗保健和制造业等各个行业。

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文章转载自:慧都网

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